Трудности перевода. Банковского

[Альберт A]

Росфинмониторинг вводит банковские санкцииhttp://izvestia.ru/news/585483

[VuB]

Правда, от самого списка он уже на своем же сайте и открестился.
Но мне очень понравились критерии списка: Дания и Финляндия попали туда из-за санкций и коррупции, Канада и США из-за санкций и наркотиков, а Иран, Сирия и Северная Корея - только потому что не соблюдают правила FATF. Коррупции у них нет, тираризма нет и драгом не торгуют.
Fantastic!

[Sergey]

А как в итоге это затронет обычного обывателя-эмигранта?
Ну переводит раз в сколько-то месяцев/лет деньги родственникам, вряд ли это вызовет какую-то неправильную реакцию госмашины.
Мне кажется, это более политический жест (ну по крайней мере, для большинства), а Абрамовичи как-то порешают вопрос.

[VuB]

А как в итоге это затронет обычного обывателя-эмигранта?
Ну переводит раз в сколько-то месяцев/лет деньги родственникам, вряд ли это вызовет какую-то неправильную реакцию госмашины.
Мне кажется, это более политический жест (ну по крайней мере, для большинства), а Абрамовичи как-то порешают вопрос.

Сергей, это рекомендации банкам проверять транзакции, отправляемые с территории РФ, если транзакцию делает резидент одной из этих стран. Банк транзакцию сделать обязан по закону, если резидент запретных стран покажет законность денег, но скорее всего тут же стукнет в Росфинмониторинг, чтобы избежать неприятностей.
Грубо говоря, если резидент Канады и одновременно гражданин РФ захочет свои деньги сам переправить с родины в Канаду (подарок мамы, продал недвижимость и т.д.), то он будет обязан сообщить банку, что у него ПР-ка есть. Причем Росфинмониторинг больше кивает на нефинансовые организации (т.е. Маниграм, Вест Юнион).
Другие лица, которые денег высылают из РФ заграницу, ущемлений по переправке пока не имеют.
Жест - на 100% политический

[Shuga]

если резидент Канады и одновременно гражданин РФ захочет свои деньги сам переправить с родины в Канаду (подарок мамы, продал недвижимость и т.д.), то он будет обязан сообщить банку, что у него ПР-ка есть.

а как банк в РФ узнает, что человек делающий банковский перевод является резидентом канады? Если уж человек в России и делает перевод из России, то что ему мешает сказать в банке, что он резидент России? Как они могут проверить резидентство?

А статус вроде вообще не важен - можно быть резидентом без ПР и ПР без резидентства. Даже если человек подал уведомление о втором гражданстве, это ничего не говорит о его резидентстве.

[VuB]

А как банк в РФ узнает, что человек делающий банковский перевод является резидентом канады? Если уж человек в России и делает перевод из России, то что ему мешает сказать в банке, что он резидент России? Как они могут проверить резидентство?

С пропиской РФ - никак, только от вас лично банк сможет узнать, но сейчас резидент/гражданин другого гос-ва и он же гражданин РФ, находящийся на территории России и не сообщивший об этом ФМС, подлежит уголовной ответственности, а если он еще и пол-ляма рублей на бугор перевел... А если прописки нет, то, наверное, можно выслать какую-то сумму через Маниграм (так было, сейчас не знаю), и РМФ как раз о таких небанковских структурах и пишет в своем письме.
Но крупную сумму через банк все равно выслать не получится: придется или показать прописку или документ, по которому вы можете находиться в РФ легально до 3-х мес. (см. закон о прописке).

А статус вроде вообще не важен - можно быть резидентом без ПР и ПР без резидентства. Даже если человек подал уведомление о втором гражданстве, это ничего не говорит о его резидентстве.

[/quote]
Совершенно верно. Но резиденство в РФ разное бывает:
- есть резиденты по статусу, например, лица с официальным видом на жительство: и письмо РФМ, и уведомление в ФМС - это как раз о них (о нас),
- есть налоговое, когда нужно не жить в России более 183 дней, чтобы не отвечать перед налоговой,
- а есть еще и валютное, когда нужно иметь не только статус резидента, но и прожить в стране резидентства не менее года, чтобы например, по валютным счетам не отвечать.

[VuB]

Даже если человек подал уведомление о втором гражданстве, это ничего не говорит о его резидентстве

ИМХО: до тех пор, пока он не задумал уехать из России (случай - резидент Канады). На границе его могут, например, спросить, куда и на каком основании он летит и показать визу. И если ее нет и паспорт новый, то попросят предъявить въездную визу. Наличие ПР карты будет говорить, что вы нарушили закон.
Можно, конечно, пойти в консульство Канады и сказать что ПР-ку потерял и получит въездную визу на 3 мес. в новый паспорт. Но вы же не станете так делать каждый раз, когда летите на родину?
А вообще лучше спросить того, кто недавно оттуда вернулся

[Shuga]

ИМХО: до тех пор, пока он не задумал уехать из России (случай - резидент Канады). На границе его могут, например, спросить, куда и на каком основании он летит и показать визу. И если ее нет и паспорт новый, то попросят предъявить въездную визу. Наличие ПР карты будет говорить, что вы нарушили закон.

Вроде пока так не ловят. Я мониторю другие форумы - разных стран - пока нигде не пишут, что ловят на выезде по паспортам без виз. Хотя понятно, что могут начать в любой момент.

[VuB]

Вроде пока так не ловят. Я мониторю другие форумы - разных стран - пока нигде не пишут, что ловят на выезде по паспортам без виз. Хотя понятно, что могут начать в любой момент.

Это вы правильно заметили - пока...